DORA Articolo 27 Spiegato: Requisiti per i Testers per TLPT

Introduzione

In un'epoca in cui i servizi finanziari si stanno digitalizzando sempre più, il Digital Operational Resilience Act (DORA) è una pietra miliare della regolamentazione finanziaria europea, mirata a migliorare la resilienza operativa digitale e la sicurezza delle entità finanziarie. Un aspetto cruciale della DORA è l'Articolo 27, che si occupa dei requisiti per i tester coinvolti nelle Transazioni di Ledger di Terze Parti e Pagamenti (TLPT). Questo articolo è fondamentale per le entità finanziarie, poiché affronta le qualifiche e gli standard per i tester di sicurezza di terze parti, garantendo la loro competenza e indipendenza quando valutano la gestione dei rischi ICT dei partecipanti al mercato finanziario.

Requisiti Chiave

L'Articolo 27 della DORA stabilisce diversi requisiti chiave per i tester di TLPT:

Indipendenza: I tester devono essere indipendenti dalle entità finanziarie che stanno valutando. Questo assicura valutazioni imparziali e oggettive.
Qualifiche: I tester devono possedere le qualifiche professionali necessarie e l'esperienza rilevante nel campo della gestione dei rischi ICT.
Etica Professionale: I tester sono tenuti a rispettare l'etica professionale, assicurando riservatezza e integrità nel loro lavoro.
Requisiti di Resoconto: I tester devono fornire relazioni dettagliate sulle loro scoperta, includendo eventuali carenze identificate nella gestione dei rischi ICT dell'entità valutata.
Registro dei Tester: Un registro gestito dall'autorità competente elenca tutti i tester approvati e le loro qualifiche, garantendo trasparenza e responsabilità.

Guida all'Implementazione

Per rispettare i requisiti dell'Articolo 27 della DORA, le entità finanziarie e i loro tester di terze parti dovrebbero seguire i passaggi pratici seguenti:

Identificare e Ingaggiare Tester Indipendenti: Assicurarsi che i tester coinvolti non siano affiliati con l'entità che viene valutata, siano essi per proprietà diretta o indiretta o attraverso impiego.
Verificare le Qualifiche: Controllare che i tester abbiano le qualifiche e l'esperienza necessarie nella gestione dei rischi ICT. Questo potrebbe comportare l'esame del loro background educativo, delle certificazioni professionali e dell'esperienza lavorativa precedente.
Stabilire Linee Guida Etiche: Creare un set chiaro di linee guida etiche che i tester devono seguire, inclusi accordi di riservatezza e dichiarazioni di conflitto di interessi.
Sviluppare un Framework di Resoconto: Stabilire un framework su come i tester dovranno riferire le loro scoperta, assicurando che i rapporti siano dettagliati, accurati e attuabili.
Effettuare Controlli Regolari: Effettuare controlli regolari sul lavoro dei tester di terze parti per assicurare il rispetto continuo dei requisiti dell'Articolo 27 della DORA.
Mantenere Registrazioni: Mantenere registrazioni dettagliate di tutte le interazioni con i tester di terze parti, inclusi contratti, rapporti e comunicazione, per facilitare il rispetto dei requisiti del registro dei tester gestito dall'autorità competente.

Scelte Frequenti

Quando si implementano i requisiti dell'Articolo 27 della DORA, le organizzazioni dovrebbero essere cautelose con i seguenti insidiosi:

Mancato Chiarimento sull'Indipendenza dei Tester: Il mancato establecimiento di confini e relazioni chiari tra l'entità e i tester può portare a conflitti di interessi.
Controlli Insufficienti sulle Qualifiche: Non verificare le qualifiche e l'esperienza dei tester può risultare in valutazioni substandard che non soddisfano i requisiti regolamentari.
Negligenza dell'Etica Professionale: Non prestare attenzione all'importanza dell'etica professionale può portare a violazioni della riservatezza e valutazioni compromesse.
Resoconti Inadeguati: Rapporti strutturati male o incompleti possono ostacola la capacità dell'entità di affrontare e sanare eventuali rischi identificati efficacemente.
Mancato Mantenimento di Registrazioni: Non mantenere registrazioni complete delle interazioni con i tester può portare a difficoltà nel dimostrare la conformità ai requisiti del registro.

Come Matproof Aiuta

La piattaforma di gestione della conformità Matproof offre un approccio sistematico per la traccia e la raccolta di prove per i requisiti dell'Articolo 27. Con funzionalità come controlli di conformità automatizzati, rapporti dettagliati e archiviazione sicura di documenti, Matproof assicura che le entità finanziarie possano gestire efficacemente la loro conformità con la DORA, riducendo il rischio di non conformità e le relative sanzioni.