10 Passi verso la Conformità DORA per Le Istituzioni Finanziarie
10 Passi verso la Conformità DORA per Le Istituzioni Finanziarie
La Digital Operational Resilience Act (DORA) è destinata a rinnovare la gestione dei rischi da parte delle istituzioni finanziarie in un mondo sempre più digitale. Con obblighi che toccano la gestione del rischio, l'IT e la cybersecurity, è cruciale che le istituzioni finanziarie abbiano una chiara roadmap per la conformità. Questo articolo fornisce una pratica pianificazione in 10 passi per guidarti attraverso il processo, dall'analisi iniziale al monitoraggio continuo.
Introduzione
La Digital Operational Resilience Act (DORA) dell'Unione Europea, proposta nel settembre 2020 e attesa di entrare in vigore nel 2024, mira a rafforzare la resilienza operativa delle entità e dei mercati finanziari migliorando la loro capacità di prevenire, identificare e mitigare rischi digitali e di cybersecurity. Per le istituzioni finanziarie che operano all'interno dell'UE o che servono clienti nell'UE, la conformità DORA sta diventando una priorità critica.Come ufficiale di conformità, Chief Information Security Officer (CISO) o manager del rischio in un'istituzione finanziaria, hai un ruolo chiave nell'assicurare la preparazione della tua organizzazione per questo nuovo quadro normativo.
Requisiti o Concetti Chiave
I requisiti di DORA sono estesi e interconnessi, coprendo aspetti come la gestione del rischio, la gestione dei rischi da terzi, la segnalazione degli incidenti e la cybersecurity. Ecco alcuni dei concetti chiave con riferimenti normativi specifici:
Framework di Gestione del Rischio: L'articolo 10 di DORA afferma che le istituzioni devono stabilire un ampio framework di gestione del rischio per identificare, prevenire e mitigare rischi operativi e di resilienza.
Gestione dei Rischi da Terzi: Sotto l'articolo 12, le istituzioni finanziarie devono gestire i rischi derivanti dai servizi di terzi, inclusi i sottoappaltatori e i fornitori di servizi cloud.
Segnalazione degli Incidenti: Gli articoli 11 e 14 delineano i requisiti per la segnalazione degli incidenti, incluso il bisogno di un meccanismo per segnalare incidenti operativi e di cybersecurity di rilevanza.
Cybersecurity: DORA sottolinea l'importanza della cybersecurity, con l'articolo 8 che richiede alle istituzioni finanziarie di avere framework di cybersecurity robusti.
Pianificazione della Continuità Aziendale: Le istituzioni devono avere un piano di continuità aziendale come previsto dagli articoli 9 e 16, assicurandosi di poter continuare a fornire servizi in caso di interruzioni operative.
Guida di Implementazione o Passi Pratici
Passo 1: Analisi degli Scarti (1-2 Mesi)
Inizia conducendo una ampia analisi degli scarti per valutare le tue operazioni correnti rispetto ai requisiti di DORA. Questo dovrebbe coprire tutti gli aspetti, inclusi la gestione del rischio, i rischi da terzi e la cybersecurity.
Passo 2: Sviluppo di un Piano di Conformità DORA (2-3 Mesi)
Crea un dettagliato piano di conformità che illustri i passi da intraprendere, le parti responsabili, le tempistiche e le risorse necessarie. Questo piano funzionerà come roadmap per l'implementazione di DORA.
Passo 3: Stabilimento di un Framework di Gestione del Rischio (3-4 Mesi)
Sviluppa un robusto framework di gestione del rischio che si allinei ai requisiti di DORA, includendo l'identificazione dei rischi, la valutazione e le strategie di mitigazione.
Passo 4: Potenziamento della Gestione dei Rischi da Terzi (4-6 Mesi)
Valuta e potenzia i tuoi processi di gestione dei rischi da terzi, includendo la diligenza, il monitoraggio continuo e le disposizioni contrattuali con i terzi.
Passo 5: Miglioramenti della Cybersecurity (6-8 Mesi)
Rafforza le tue misure di cybersecurity per soddisfare le esigenze più elevate di DORA, includendo meccanismi di rilevamento, risposta e segnalazione degli incidenti.
Passo 6: Meccanismo di Segnalazione degli Incidenti (7-9 Mesi)
Stabilisci un chiaro meccanismo di segnalazione degli incidenti che si allinei alle disposizioni di DORA, assicurando una segnalazione tempestiva e accurata degli incidenti operativi e di cybersecurity.
Passo 7: Pianificazione della Continuità Aziendale (8-10 Mesi)
Sviluppa o affina il tuo piano di continuità aziendale per assicurare la continuità dei servizi in caso di interruzioni, allineandosi ai requisiti di DORA.
Passo 8: Formazione del Personale e Consapevolezza (Continuo)
Conduci regolarmente programmi di formazione e sensibilizzazione per tutto il personale per assicurarsi che capiscano i loro ruoli e responsabilità nel mantenere la resilienza operativa e la conformità DORA.
Passo 9: Verifica Interna e Controlli di Conformità (Trimestralmente)
Implementa un processo regolare di verifica interna e controllo di conformità per assicurare l'aderenza continua ai requisiti di DORA.
Passo 10: Monitoraggio e Adaptazione Continua (Continuo)
Monitora costantemente l'evoluzione del panorama normativo e adatta le tue misure di conformità di conseguenza per mantenere la conformità DORA.
Errori Comune o Scalette da Evitare
Sottovalutare la Portata: I requisiti di DORA sono estesi e possono influenzare numerose aree delle tue operazioni. Assicurati di un approccio completo alla conformità.
Negligare i Rischi da Terzi: Moli fallimenti di conformità derivano da relazioni con terzi. Valuta e gestisci accuratamente questi rischi.
Ignorare la Cybersecurity: La cybersecurity è una pietra miliare di DORA. Assicurati che le tue misure di cybersecurity siano robuste e allineate alle minacce più recenti e alle migliori pratiche.
Mancare di Comunicazione Interna: Una chiara comunicazione è vitale per la conformità. Assicurati che tutto il personale comprenda i loro ruoli e responsabilità nel processo di conformità DORA.
Non Considerare il Monitoraggio Continuato: La conformità non è un compito di una volta sola. Monitora regolarmente e adatta le tue misure di conformità per mantenere l'aderenza a DORA.
Come Matproof Aiuta
La piattaforma di gestione della conformità di Matproof fornisce alle istituzioni finanziarie una soluzione centralizzata per gestire la loro conformità DORA. Con funzioni come valutazioni dei rischi, segnalazione degli incidenti e monitoraggio normativo, Matproof ti aiuta a semplificare i processi di conformità, assicurandoti di rimanere alla frontiera nel soddisfare i requisiti di DORA.