10 Pasos para Cumplir con DORA en Instituciones Financieras
El Acta de Resiliencia Operativa Digital (DORA) está destinado a redefinir cómo las instituciones financieras manejan los riesgos en un mundo cada vez más digital. Con obligaciones que alcanzan desde la gestión de riesgos, tecnología de la información (TI) y ciberseguridad, es fundamental que las instituciones financieras tengan una guía clara para cumplir con las normativas. Este artículo proporciona un práctico plan de 10 pasos para guiarlos en el proceso, desde la evaluación inicial hasta la supervisión continua.
Introducción
El Acta de Resiliencia Operativa Digital (DORA) de la Unión Europea, propuesto en septiembre de 2020 y esperado que entre en vigor en 2024, busca fortalecer la resiliencia operativa de las entidades financieras y mercados mejorando su capacidad para prevenir, identificar y mitigar riesgos digitales y de ciberseguridad. Para las instituciones financieras que operan dentro de la UE o sirven a clientes en la UE, cumplir con DORA se está volviendo una prioridad crítica. Como oficial de cumplimiento, Jefe de Seguridad de la Información (CISO) o gerente de riesgos en una institución financiera, juegan un papel clave en asegurar la preparación de su organización para este nuevo marco normativo.
Requisitos clave o conceptos
Los requisitos de DORA son extensos e interconectados, abarcando aspectos como la gestión de riesgos, gestión de riesgos de terceros, reporte de incidentes y ciberseguridad. Aquí hay algunos de los conceptos clave con referencias normativas específicas:
Marco de Gestión de Riesgos: El artículo 10 de DORA establece que las instituciones deben establecer un marco integral de gestión de riesgos para identificar, prevenir y mitigar riesgos operacionales y de resiliencia.
Gestión de Riesgos de Terceros: Bajo el artículo 12, las instituciones financieras deben gestionar los riesgos que surgen de servicios de terceros, incluyendo subcontratistas y proveedores de servicios en la nube.
Reporte de Incidentes: Los artículos 11 y 14 detallan los requisitos para el reporte de incidentes, incluyendo la necesidad de un mecanismo para reportar incidentes operacionales y de ciberseguridad de gran calado.
Ciberseguridad: DORA realza la importancia de la ciberseguridad, con el artículo 8 que requiere que las instituciones financieras tengan marcos de ciberseguridad sólidos.
Plan de Continuidad de la Empresa: Las instituciones deben tener un plan de continuidad empresarial según los artículos 9 y 16, asegurando que puedan continuar proporcionando servicios en caso de una interrupción operativa.
Guía de Implementación o Pasos Prácticos
Paso 1: Análisis de Brecha (1-2 Meses)
Comience realizando un análisis de brecha integral para evaluar sus operaciones actuales en comparación con los requisitos de DORA. Esto debería abarcar todas las áreas, incluyendo la gestión de riesgos, riesgos de terceros y ciberseguridad.
Paso 2: Desarrollar un Plan de Cumplimiento con DORA (2-3 Meses)
Cree un plan de cumplimiento detallado que describa los pasos a seguir, las partes responsables, plazos y recursos necesarios. Este plan servirá como guía para su implementación de DORA.
Paso 3: Establecer un Marco de Gestión de Riesgos (3-4 Meses)
Desarrolle un sólido marco de gestión de riesgos que se alinee con los requisitos de DORA, incluyendo la identificación, evaluación y estrategias de mitigación de riesgos.
Paso 4: Mejora de la Gestión de Riesgos de Terceros (4-6 Meses)
Evalúe y mejore sus procesos de gestión de riesgos de terceros, incluyendo diligencia, supervisión continua y acuerdos contractuales con terceros.
Paso 5: Mejoras en Ciberseguridad (6-8 Meses)
Fortalezca sus medidas de ciberseguridad para cumplir con los requisitos más elevados de DORA, incluyendo mecanismos de detección, respuesta e informes de incidentes.
Paso 6: Mecanismo de Reporte de Incidentes (7-9 Meses)
Establezca un claro mecanismo de reporte de incidentes que se alinee con las disposiciones de DORA, asegurando la presentación oportuna e precisa de incidentes operacionales y de ciberseguridad.
Paso 7: Plan de Continuidad de la Empresa (8-10 Meses)
Desarrolle o perfeccione su plan de continuidad empresarial para garantizar la continuidad de los servicios en caso de interrupciones, alineándose con los requisitos de DORA.
Paso 8: Capacitación y Concienciación del Personal (Continuo)
Realice programas regulares de capacitación y concienciación para todo el personal para asegurarse de que entiendan sus roles y responsabilidades en la mantención de la resiliencia operativa y el cumplimiento con DORA.
Paso 9: Auditoría Interna y Verificaciones de Cumplimiento (Trimestral)
Implemente un proceso de auditoría interna y verificación de cumplimiento regular para asegurar la adhesión continua a los requisitos de DORA.
Paso 10: Supervisión Continua y Adaptación (Continuo)
Supervise continuamente el paisaje regulatorio en evolución y adapte sus medidas de cumplimiento en consecuencia para mantener el cumplimiento con DORA.
Errores Comunes o Trampas a Evitar
Subestimar el Alcance: Los requisitos de DORA son extensos y pueden afectar a numerosas áreas de sus operaciones. Asegúrese de abordar la conformidad de manera integral.
Negligenciar los Riesgos de Terceros: Muchos fracasos en el cumplimiento provienen de relaciones con terceros. Evalúe y gestione estos riesgos de manera exhaustiva.
Ignorar la Ciberseguridad: La ciberseguridad es una piedra angular de DORA. Asegúrese de que sus medidas de ciberseguridad sean sólidas y alineadas con las últimas amenazas y prácticas recomendadas.
Falta de Comunicación Interna: La comunicación clara es vital para el cumplimiento. Asegúrese de que todo el personal entienda sus roles y responsabilidades en el proceso de cumplimiento con DORA.
Desatender la Supervisión Continua: El cumplimiento no es una tarea de una vez. Supervise y adapte sus medidas de cumplimiento regularmente para mantener la adhesión a DORA.
Cómo Matproof Ayuda
La plataforma de gestión de cumplimiento de Matproof proporciona a las instituciones financieras una solución centralizada para administrar su cumplimiento con DORA. Con características como evaluaciones de riesgos, reporte de incidentes y supervisión regulatoria, Matproof les ayuda a optimizar sus procesos de cumplimiento, asegurándose de que se mantengan en la vanguardia para cumplir con los requisitos de DORA.