Einleitung
In der schnell sich wandelnden Landschaft der Finanzdienstleistungen, in der Technologie eine zentrale Rolle spielt, wurde das Digitale Betriebsstärkegesetz (DORA) der Europäischen Union eingeführt, um Stabilität, Sicherheit und Zuverlässigkeit von Finanzeinrichtungen zu gewährleisten. Innerhalb des Gesetzes bezieht sich Artikel 25 spezifisch auf das Testen von Informations- und Kommunikationstechnologie- (ICT-)Werkzeugen und Systemen. Dieser Artikel dient als umfassende Anleitung für Finanzeinrichtungen, um Artikel 25 zu verstehen und einzuhalten und betont seine Bedeutung für die Aufrechterhaltung der digitalen Betriebsstärke.
Schlüsselanforderungen
Artikel 25 von DORA legt folgende Schlüsselanforderungen für Finanzeinrichtungen fest:
Risikobasiertes Testen: Einrichtungen müssen einen risikobasierten Ansatz zum Testen von ICT-Werkzeugen und -Systemen umsetzen.
Regelmäßigkeit der Tests: Regelmäßige Tests müssen durchgeführt werden, um die Kontinuität und Zuverlässigkeit von ICT-Werkzeugen und -Systemen zu gewährleisten.
Szenarioanalyse: Implementieren Sie eine Szenarioanalyse, um mögliche Störungen und deren Auswirkungen vorherzusehen.
Testen von Dienstleistungen von Dritten: Erweitern Sie das Testen auf ICT-Dienstleistungen von Dritten, die für die Betriebe der Einrichtung von entscheidender Bedeutung sind.
Berichterstattung: Führen Sie Aufzeichnungen von durchgeführten Tests und Berichten, um Compliance mit regulatorischen Anforderungen zu demonstrieren.
Umsetzungsanleitung
Um den Anforderungen von DORA Artikel 25 gerecht zu werden, sollten Finanzeinrichtungen die folgenden praktischen Schritte unternehmen:
Bewertung von ICT-Risiken: Führen Sie zunächst eine gründliche Bewertung von ICT-Risiken durch, einschließlich Datensicherheitsverletzungen, Systemausfällen und Störungen von Dienstleistungen von Dritten.
Entwicklung von Testrahmen: Entwickeln Sie Rahmen für Tests, die verschiedene Szenarien abdecken, wie Systemausfälle, Cyberangriffe und Naturkatastrophen.
Regelmäßige Testpläne: Legen Sie regelmäßige Testpläne fest, die mit dem Risikoprofil der Einrichtung und der Kritikalität von ICT-Systemen übereinstimmen.
Beteiligung aller Stakeholder: Stellen Sie sicher, dass alle relevanten Stakeholder, einschließlich Drittanbieter, am Testprozess beteiligt sind.
Dokumentation und Berichterstattung: Führen Sie detaillierte Aufzeichnungen aller durchgeführten Tests, einschließlich Datum, Umfang, Ergebnisse und ergriffenen Maßnahmen zur Sanierung.
Ständige Verbesserung: Nutzen Sie die Erkenntnisse aus den Tests, um die Stärke von ICT-Systemen ständig zu verbessern.
Häufige Fallen
Beim Umsetzen der Anforderungen von DORA Artikel 25 sollten Finanzeinrichtungen die folgenden häufigen Fallen vermeiden:
Drittanbieterrisiken vernachlässigen: Das Nicht-Testen von ICT-Dienstleistungen von Dritten kann zu erheblichen Schwachstellen in der operativen Stärke der Einrichtung führen.
Unzureichende Dokumentation: Schlechtes Record-Keeping kann zu Schwierigkeiten führen, wenn Compliance mit regulatorischen Anforderungen nachgewiesen werden muss.
Mangelnde regelmäßige Aktualisierungen: Das Nicht-Aktualisieren von Testverfahren und Zeitplänen kann zu veralteten und ineffektiven Tests führen.
Unterlassen von Erfahrungensberücksichtigung: Fehlendes Einbeziehen von aus früheren Tests gewonnenen Erkenntnissen in laufende Risikomanagementstrategien kann die Stärke der Einrichtung behindern.
Wie Matproof hilft
Die Compliance-Management-Plattform von Matproof bietet eine Reihe von Tools, die dazu konzipiert sind, den Nachverfolgungs- und Beweissammlungsprozess für DORA Artikel 25-Anforderungen zu automatisieren. Durch die Nutzung von Matproof können Finanzeinrichtungen sicherstellen, dass ihre Testverfahren auf dem neuesten Stand sind, umfassend und den neuesten regulatorischen Standards entsprechen.
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